La UE impone límites y prohibiciones a los pagos anónimos en criptomonedas: ¿Paternalismo financiero o necesidad de seguridad?

La Unión Europea ha aprobado nuevas leyes contra el blanqueo de capitales que incluyen medidas drásticas en relación con los pagos anónimos. A partir de ahora, se prohibirán los pagos en efectivo superiores a 3.000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10.000 euros estarán completamente prohibidos en transacciones empresariales. Además, se prohibirán los pagos anónimos en criptomonedas a carteras operadas por proveedores (carteras custodiadas) incluso para importes mínimos, sin un umbral.

[#1 sorrillo]

se prohibirán los pagos anónimos en criptomonedas a carteras operadas por proveedores (carteras custodiadas) incluso para importes mínimos, sin un umbral.

Es equiparable a que en una entidad bancaria no te permiten abrir una cuenta anónima, siempre debe tener identificado un titular.

Quienes como crítica afirman que las criptomonedas no están reguladas deberían empezar a dejar de lado ese argumento por anacrónico.

[#8 Ainhoa_96]

Está genial que lo regulen, al final le están dando reconocimiento porque no pueden pararlo.

[#6 sorrillo]

#5 No existe tampoco ninguna limitación técnica que impida exigir que todos los ciudadanos declaren los billetes de euros que llevan en la cartera.

Pero es una exigencia que es muy difícil verificar si se cumple y que supone una carga burocrática al ciudadano desmesurada para el fin que se busca.

Por eso se exige únicamente a entidades bancarias y otras entidades que gestionen dinero para terceros, por que es más realista que esas empresas cumplan esa obligación, es más realista verificar si lo hacen, es más realista sancionar si no lo hacen, etc.

No veo por qué debería ser distinto para las criptomonedas.

[#7 Ninethousand]

#6 Para mí, la carga desmesurada para el ciudadano de declarar sus billetes sí constituye, en la práctica una limitación técnica. Opino que una hipotética obligatoriedad de que transacciones con criptomonedas se hagan desde carteras declaradas, exigiría una carga muchísimo menor (y no más difícil de verificar que las transacciones bancarias actuales).

Pero en cualquier caso, como actualmente no existe esta obligación, ni hay una proyección al respecto, tampoco hay detalles de implementación sobre cuya practicalidad se pueda debatir sólidamente, sólo hipotéticos.

[#4 Funkylab]

Creo que no tienen ningún control sobre billeteras custodiadas por uno mismo

[#2 Ninethousand]

Me parece razonable. No veo ninguna diferencia fundamental con las transacciones que usan dinero clásico que suponga un problema moral a la hora de mantener registros de transacciones asociados a las personas involucradas.

También lo veo perfectamente viable. Las transacciones con criptomonedas son inherentemente pseudónimas, no anónimas, por lo que una persona puede declarar oficialmente que es la poseedora de una cartera. A partir de ahí, se pueden establecer regulaciones y legalidades para las operaciones.

[#3 sorrillo]

#2 una persona puede declarar oficialmente que es la poseedora de una cartera

Aplica a las entidades que gestionan carteras de terceros, el equivalente al banco.

Para las carteras que pueda uno crearse en casa, incluyendo monederos hardware, no me consta que exista la obligación legal de identificar al propietario ni de declararlo al estado. Es equiparable a los billetes de euro que lleves en tu cartera en el bolsillo, esos son anónimos.

[#5 Ninethousand]

#3 Es correcto, no existe obligación. Lo que yo comento es que si se considerara positivo, no existe una limitación técnica que impida exigirlo en un futuro.