Actualidad y sociedad

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La banca española guarda en la caja del BCE 234.000 millones para lucrarse de la subida de tipos

La banca española está haciendo un negocio redondo con las medidas monetarias restrictivas que está adoptando el BCE (Banco Central Europeo), que ha articulado un sistema con el que van a obtener un premio de más de 8.000 millones de € anuales por sacar de la circulación una parte importante de sus recursos. Las herramientas monetarias incluyen una prima del 3,5% anual para los fondos que las entidades financieras saquen de la circulación, en una maniobra que encarece el precio del dinero para hogares y empresas y que desincentiva el ahorro
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BCE sube los tipos de interés hasta el 4 %, un nivel no alcanzado desde la adopción del euro

Con estas medidas que encarecen el precio de las hipotecas, el organismo trata de frenar la inflación.
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La Reserva Federal frena las subidas de los tipos de interés en EEUU por primera vez en más de un año

La Reserva Federal (Fed) ha decidido frenar las subidas de los tipos de interés en Estados Unidos (EEUU). El banco central norteamericano ha dejado el 'precio' oficial del dinero en el rango de entre el 5% al 5,25%, tras un incremento de 5 puntos en 10 reuniones consecutivas desde marzo de 2022.
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Lagarde anticipa más subidas de tipos y señala que las alzas salariales dificultan bajar la inflación

Lagarde anticipa más subidas de tipos y señala que las alzas salariales dificultan bajar la inflación

La presidenta del BCE ha emplazado a los empresarios y trabajadores europeos a alcanzar un acuerdo en el que renuncien a recuperar por completo el poder adquisitivo perdido. Si no lo hacen, advierte, habrá que tomar medidas de política monetaria mucho más importantes". Es decir, más subidas de tipos o más duraderas.
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El BCE pone fecha a la 'guerra de depósitos' y avisa del peligro que supone para la banca  

La baja rentabilidad de los depósitos se ha convertido en una de las cuestiones que más controversia genera entre los ahorradores. Aunque el interés que ofrecen ha subido en el último año, aún se encuentra muy por debajo del de otros activos como las letras del Tesoro o los fondos monetarios. Los expertos creen que esta 'anomalía' que se produce de forma generalizada en la Eurozona, pero especialmente en España, está relacionada con el exceso de liquidez del que todavía goza la banca.
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El BCE avisa: la banca en la sombra ha cruzado un umbral que ya no se puede ignorar

El Banco Central Europeo (BCE) ha emitido una advertencia sobre los peligros a los que se enfrenta la banca europea convencional debido al crecimiento de las Instituciones Financieras No Bancarias (NBFI, por sus siglas en inglés), también conocida como 'banca en la sombra'. Según este informe, las NBFI, que incluyen fondos de inversión, aseguradoras y otros vehículos/entidades especializadas en nichos del mercado financiero, están planteando una amenaza cada vez mayor para la estabilidad financiera en Europa.
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La inflación cae con fuerza en mayo: el IPC se modera al 3,2%, mínimos de casi dos años

La inflación cae con fuerza en mayo: el IPC se modera al 3,2%, mínimos de casi dos años  

Sorpresa en la inflación. El IPC interanual se ha moderado en España hasta el 3,2%, un dato que no se venía desde julio de 2021, mucho antes de que comenzase la guerra de Ucrania. Por otro lado, el IPC mensual retrocede un 0,2%, cuando se esperaba un avance del 0,6%. Los datos mensuales muestran cuán viva se encuentra la inflación y pueden dar pistas de lo que sucederá en el futuro. Aunque los precios siguen siendo un problema notable, la inflación vuelve poco a poco a acercarse a la zona del 2%. No obstante, aún queda mucho trabajo por hacer.
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Las hipotecas sobre viviendas se hunden un 15,7% en marzo con el tipo de interés medio en el 3%

Las hipotecas sobre viviendas se hunden un 15,7% en marzo con el tipo de interés medio en el 3%

Se trata del mayor descenso desde enero de 2021 por el endurecimiento de la financiación
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La subida de los tipos limitará la compra de viviendas los próximos trimestres

La subida más acelerada de los tipos de interés desde que existe el euro está afectando a la actividad hipotecaria y es un "importante condicionante" para el comportamiento del mercado de compraventas a lo largo de los próximos trimestres. La advertencia la recoge el Colegio de Registradores en el informe que acompaña a su Índice Registral de Actividad Inmobiliaria (IRAI), el único que en España conjuga transacciones e hipotecas inscritas en los registros de la propiedad y que recoge datos relativos al primer trimestre.
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El Banco de España calcula que las subidas de los tipos de interés solo bajaron 2 décimas la inflación en 2022

La institución estima que el golpe el BCE al crecimiento económico fue de 6 décimas, y que llegará a restar 1,1 puntos al avance del PIB en 2024.
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Envejecimiento y subidas de tipos: el cóctel explosivo que ya amenaza el rating de países como España o Italia

El envejecimiento de la población está afectando las finanzas públicas en todo el mundo. Este desequilibrio en la pirámide de población (generaciones con mayor edad son más vastas que las generaciones más jóvenes) parece condenar a los países avanzados a sufrir, y mucho, para sufragar unos gastos crecientes. Esta situación está llevando a las agencias de rating a lanzar una advertencia clara: el reciente aumento de los tipos de interés está incrementando el impacto del envejecimiento, generando unos costes de atención más altos.
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La inflación cae por debajo del 5% en EEUU por primera vez en dos años  

El IPC ha caído por debajo del 5%, concretamente hasta el 4,9%, en abril por primera vez en dos años. Los precios se están moderando con intensidad, lo que permitirá a la Fed poner fin a las subidas de tipos de forma definitiva (salvo catástrofe). No obstante, los precios siguen mostrando cierta fortaleza en términos mensuales (avanzando un 0,4% tanto el IPC general como el subyacente), lo que fuerza al banco central a mantenerse alerta.
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Lagarde: "No estamos pausando las subidas de tipos, aún queda camino por recorrer"

"No estamos pausando las subidas de tipos, aún queda camino por recorrer". Así de clara ha sido Christine Lagarde, presidenta del Banco Central Europea (BCE), cuando le han preguntado sobre la futura senda de la política monetaria en la zona euro.
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Por qué la Sareb 'cancela' un swap contra la subida del euríbor en plena escalada de tipos  

La Sareb nació con el objetivo de 'limpiar' los balances (de activos tóxicos) de las antiguas cajas de ahorro, que tras años de excesos y concesión de crédito sin demasiado criterio se enfrentaron a una situación de iliquidez y quiebra. Todo hacía indicar que esto no iba a salir gratis a los españoles y así ha sido. No obstante, lo que en ese momento no se preveía es que las propias decisiones de ese organismo fuesen a empeorar la situación. Esto es lo que ha ocurrido con una millonaria cobertura sobre tipos de interés que se contrató.
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El tipo de las letras sigue subiendo por encima del 3% y casi es igual a 6 y a 12 meses

El Tesoro coloca letras seis meses a un interés del 3,129% y a doce, al 3,216%
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Elvira Nabiullina, advierte de futuros aumentos en los tipos (Eng)

El banco aumentará las tasas si el déficit estructural aumenta, mientras que el mercado laboral es "complicado", dice la gobernadora
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Los bancos centrales mantuvieron los tipos de interés 0 durante una década. Hoy sufrimos las consecuencias

Ahora que es historia la etapa de intereses negativos, de hipotecas a tipo fijo al 1% y de permanente promoción de muchos productos financieros orientados al endeudamiento barato, quizás es hora de mirar atrás y repasar qué consecuencias dejó aquella medida de los bancos centrales
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El BCE afloja el ritmo pero vuelve a subir los tipos de interés hasta el 3,75%

El BCE afloja el ritmo pero vuelve a subir los tipos de interés hasta el 3,75%

Han pasado siete y meses y medio desde que el Banco Central Europeo empezó a subir los tipos de interés para frenar la inflación. Y pasado este tiempo, la estrategia sigue siendo la misma pese a que los precios no han parado de subir. Hoy el consejo de Gobierno ha vuelto a subir los tipos de interés hasta el 3,75%. Es la séptima subida consecutiva, pero a la vez es la más suave.
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El BCE afloja el ritmo con una subida de tipos de 0,25 puntos ante el riesgo de crisis financiera  

El Banco Central Europeo (BCE) ha subido los tipos de interés en 0,25 puntos (25 puntos básicos) hasta el 3,25%, niveles que no se veían en la tasa de depósito (donde los bancos aparcan su liquidez) desde julio de 2008. De este modo, el BCE afloja el ritmo de subidas y coge de nuevo la estela de la Reserva Federal de EEUU, que ya acumula dos reuniones consecutivas con subidas de 0,25 puntos.
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Los minicréditos a corto plazo eleva casi al triple su TAE en un año, hasta el 185.000%, según Asufin

El coste de los minicréditos a siete días ha pasado de una TAE media del 70.386% en 2022 a casi el triple, el 185.011% este año, según los datos del IV
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La Reserva Federal cumple con el guión y sube los tipos 0,25 puntos al 5,25%, máximos desde 2007

La institución ha elevado las tasas de referencia 500 puntos básicos desde que dio inicio este ciclo de incrementos en marzo de 2022.
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El alza de tipos de interés atrapa a la banca con 32.900 millones en créditos dudosos ligados al ladrillo

La subida de tipos de interés por parte del Banco Central Europeo (BCE), hasta el 3,5% y a niveles no vistos desde 2008, ha atrapado a las entidades financieras españolas con 32.900 millones de euros de créditos fallidos vinculados al ladrillo en su cartera, según datos a cierre de 2022 de la EBA (Autoridad Bancaria Europea).
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Nueva subida de tipos: ¿Llegará el euríbor al nivel más alto de la historia?

La decisión que adopte el BCE el jueves y el mensaje que transmita su presidenta, Christine Lagarde, amenazan con otra escalada del euribor
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La subida de los tipos de interés del BCE y las nuevas reglas fiscales amenazan las políticas sociales de los gobiernos

La política monetaria restrictiva y la vuelta a normas de control presupuestario en la UE atan las 'manos' de los ejecutivos europeos para diseñar medidas que alivien el daño de la inflación sobre las familias
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El Banco de Japón mantiene intacta su política ultralaxa en el estreno de Ueda y el yen cae con fuerza

El Banco de Japón (BoJ) ha decidido este viernes mantener intacta su estrategia de estímulos, que incluye tipos de interés negativos y el control de la curva de rendimientos en su primera reunión de política monetaria presidida por el nuevo gobernador, Kazuo Ueda. Asimismo, la junta de gobierno del organismo se da un período de 18 meses para recalibrar este marco político aplicado durante los últimos años. La reacción en los mercados ha sido una clara caída del yen (un 1,6% frente al dólar hasta las 135 unidades y otro 1,2% frente al euro)

menéame