Los planes de pensiones, un producto financiero clave para generar un colchón de ahorro de cara a la jubilación en forma de capital o de rentas, empiezan a mostrar su cara menos amable, debido a la drástica reducción de los incentivos fiscales al sistema individual -que también ha arrastrado al de empleo- y el efecto negativo en su rentabilidad de las últimas subidas de tipo de interés y la importante caída de la bolsa en los últimos meses.

España no ha quedado en muy buen lugar tras el último índice mundial de jubilación de Natixis IM, que mide cuán preparado están los países para hacer frente a los retos del envejecimiento de la población y las prestaciones por jubilación. Por primera vez se ha estancado y no ha subido puestos, quedándose en el 31 de 44. Con la misma nota prácticamente (6,3 sobre 10) que Italia y Portugal.

Como se explica en el artículo, hay diferentes motivos que apuntan a que las pensiones, en el futuro, van a ser cada vez más bajas.

España es el país, junto con Japón, que peor se prepara para la jubilación a pesar de ser el segundo país del mundo con la esperanza de vida más alta, según un estudio de Aegon publicado hoy, que mide dicha preparación en función de variables como el ahorro o los conocimientos financieros. Según el estudio, el 27 % de los españoles afirma que sí ahorra habitualmente, otro 27 % se declara ahorrador ocasional (de vez en cuando), el 15 % es ahorrador aspiracional (no ahorra pero pretende hacerlo), el 22 % ha sido ahorrador en el pasado pero ya no

La jubilación sigue siendo la principal preocupación para los españoles en términos financieros, e incluso ha subido en tres puntos porcentuales en un año, hasta el 66,9% El 96% de los españoles pide un pacto de Estado por las pensiones y el 80% está a favor de la subida generalizada de las pensiones anunciada este año, si bien el 74% cree que el coste de prolongar las subidas de las pensiones recaerá en las generaciones futuras. Estas son algunas de las conclusiones que se extraen de la ‘Encuesta sobre Jubilación y Hábitos de Ahorro

Luis María Linde se está granjeando, declaración tras declaración, la enemistad de todos los jubilados de este país. No es ninguna novedad que el gobernador del Banco de España prefiere tirar de recetas neoliberales y alargar la vida laboral por encima de los 67 años para solucionar el problema de las pensiones antes que proponer una subida de salarios, una apuesta por los contratos indefinidos y una mayor protección laboral.

Lo hace el propio Gobierno en el Plan Presupuestario de 2018 remitido a Bruselas este lunes, en el que se detalla el impacto económico de las medidas adoptadas hasta la fecha para frenar el déficit público y equilibrar las cuentas, con efectos en 2017 y 2018. En el caso de las pensiones, el documento precisa que las reformas emprendidas entre 2011 y 2013 supondrán solo este año un menor gasto de 1.200 millones de euros.

El círculo virtuoso que genera la creación de empleo y el aumento del consumo de las familias —dos indicadores que se retroalimentan— está sosteniendo la sólida recuperación de la economía española. Sin embargo, hay algunas capas de la sociedad que están conteniendo su gasto a pesar del incremento de la renta, con el consiguiente aumento de su tasa de ahorro. Es el caso de los hogares en los que el principal sustentador tiene más de 65 años, que entre 2014 y 2015 redujeron su consumo un 0,12% cada año.

Seis responsables se sentarán en el banquillo después de una instrucción que llegó a archivarse dos vecesMientras la entidad recibía fondos públicos para integrarse en Bankia, los directivos diseñaron un plan de jubilaciones de 17 millones de eurosEl presidente de la caja, Atilano Soto, también está imputado en el caso Bankia

La fórmula Greene es un método de ahorro diseñado por la analista financiera y economista Kimmie Greene, que busca ayudar a las personas a tener un colchón económico suficiente para vivir de forma desahogada al llegar a la edad de jubilación. A diferencia de otros métodos de ahorro, la fórmula Greene es muy flexible y tolera cierta permisividad. La primera fase consiste en llegar a los 30 años habiendo ahorrado el equivalente a un sueldo anual. La piedra angular de la fórmula es ahorrar al menos un salario anual bruto cada cinco años.

La Organización de Consumidores y Usuarios ha estimado a través de un estudio cuánto capital aproximado tenemos que tener en nuestra corriente. Una de las grandes preocupaciones que tienen muchas personas es el dinero que hay en su cuenta corriente. Algo evidente, ya que de este factor depende que podamos o no llegar a fin de mes. Lo lógico sería pensar que lo mejor es tener mucho dinero en el banco. Sin embargo, ahora sabemos que lo conveniente es tener menos de lo que seguramente pensamos.

Pese al gran boom de las luces LED en todo el mundo, no es oro todo lo que reluce y realmente podríamos no estar ahorrando tanto en nuestras facturas como creíamos.

Milei rechaza el aumento de jubilaciones aprobado por la oposición con estas palabras: “Están acostumbrados a hacer zafarrancho durante los últimos 100 años. Tienen un seguro, que son las jubilaciones de privilegio. ¡Basta! Si hiciste las cosas mal, mereces cagarte de hambre por hijo de puta”.

La última sentencia del Tribunal Superior de Justicia de la UE (TJUE) dejó claro que la fecha de prescripción para recuperar parte del dinero destinado a formal

El Estado abona en Galicia más de 775.000 pensiones de régimen general y alrededor de 40.000 destinadas a personal de las clases pasivas, donde se incluyen las prestaciones de jubilación de los funcionarios de carrera, militares y excargos públicos, entre otros. La pensión de jubilación en Galicia todavía se aleja de la media nacional, fijada en 1.439 euros al mes.

Ofrece cuatro tipos de cuenta: estándar (gratuita), smart (con un precio de 4,9 euros al mes), you (que cuesta 9,9 euros al mes) y metal (los citados 16,9 euros al mes). La cuenta metal, más allá de la remuneración del 4%, ofrece de manera gratuita un seguro de móvil que cubre hasta 2.000 euros en caso de daño o robo, un seguro de viaje que cubre retrasos, cancelaciones y pérdida de equipaje, retiradas de efectivo gratuitas en todo el mundo y condiciones más favorables para realizar operaciones de compraventa de criptoactivos...

Cuando resulta complicado vaticinar el futuro, a veces lo más útil es mirar al pasado, echar un vistazo a la historia. Hoy, la deuda pública global está en máximos históricos, el gasto de los gobiernos se mantiene en niveles relativamente elevados y a corto plazo no se contemplan ni grandes recortes de gasto ni subidas de impuestos. Mientras tanto, los bancos centrales están esperando al momento adecuado para empezar a bajar los tipos (algunos ya han comenzado a hacerlo) pese a que la inflación parece haberse estancado por encima del objetivo.

Pompeyo González niega ser el autor de los seis paquetes, asegura que alguien cogió sobres de la basura con su ADN y los utilizó para los envíos y que las búsquedas en Internet sobre cómo fabricar bengalas le condujeron, contra su voluntad, a otras sobre fabricación de explosivos

La tasa de propiedad entre los menores de 35 años es de apenas un 31%. Esto es, que sólo tres de cada 10 jóvenes en España son dueños de una casa. Esa cifra contrasta con el dato de hace apenas una década, cuando la cifra era de casi 70%, lo que supone que se ha producido una caída cercana a los 40 puntos básicos. Y, todo ello, supone además que la brecha con los jubilados se sigue disparando, ya que entre los mayores de 65 años la tasa de propiedad se mantiene cercana al 85% desde el comienzo del presente siglo.

La subida de tipos de interés iniciada por el Banco Central Europeo (BCE) en julio de 2022 ha encarecido las hipotecas, lo que ha generado que aumente el número de ciudadanos que opta por pagar a tocateja sus viviendas. Este año, el 35% de los nuevos compradores no ha necesitado solicitar un préstamo hipotecario para comprar un piso, según datos de Fotocasa Research.