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Estafa piramidal o venta multinivel, el eterno dilema que invade a tantas personas

Alguien que embauca y recluta vendedores, y no vende ningún producto -sólo se vale de uno cualquiera para formar una cortina de humo- está formando parte de una pirámide ilegal y fraudulenta. No sería descalificar a nadie si alguien le aplicase el apelativo de estafador a una persona que estafa y practica labores comerciales fraudulentas, consciente o inconscientemente.
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La estafa piramidal, ¿un invento español?

La arrogancia del ser humano es tal que hasta pensamos que somos únicos a la hora de inventar estafas. La picaresca española está muy desarrollada.... Tanto que somos capaces de dejar en un lado al mismísimo Warren Buffet y su estafa piramidal. Y es que todo está inventado, o casi todo. La primera estafa piramidal de la que se tiene constancia se produjo en España a finales del siglo XIX y la protagonizó la hija del escritor Mariano José de Larra.
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ACN, estafa de guante blanco

Existen muchos tipos de estafas piramidales que se transforman en un sistema multinivel para entrar en la legalidad. La mayoría te va a pedir una alta cantidad inicial, por ejemplo 400-500 euros, con la excusa que no sólo vas a recuperarlo, sino que fácilmente lo vas a multiplicar ganando 2000 euros al mes sin esfuerzos, desde casa, sin jefes... La forma de ganar adeptos es mediante el círculo de confianza, es decir, hacer que la persona que te traiga a estas reuniones sea un amigo o familiar, crees que no te va a engañar.
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Pedraz Procesa a 14 altos cargos de Afinsa por la estafa piramidal de los sellos

Sostiene el magistrado, que cifra el perjuicio causado por la estafa piramidal de la filatélica en 1.928 millones de euros, que tanto el Consejo de Administración como otros directivos de la empresa sabían que era un negocio «ruinoso» porque carecía de sentido económico y de apoyo legal.
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Mensaje del 15M al pueblo alemán explicando nuestra crisis

La Asamblea de Tres Cantos (Madrid) grabó un vídeo en alemán para explicar al país vecino la grave situación económica de España
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Investigación a Organo Gold del Canal 5 de Noticias estadounidense

El Canal 5 de Noticias de Estados Unidos realizó una investigación sobre Organo Gold debido a las incontables denuncias que empezó a recibir y a las infracciones federales que esta empresa MLM está cometiendo. Existen varios productos de ganoderma regulados legalmente en el mercado. Consulte con su médico para que le recomiende los más adecuados para usted. Seguro que no le recomienda ninguno que contenga café y, con toda probabilidad, ningún producto tan caro.
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Análisis: Organo Gold podría convertirse en otra estafa MLM rápidamente

Es muy posible que Organo Gold se convierta en otra de las tantas estafas multinivel a las que nos tiene acostumbrados este “revolucionario” -así lo definen los líderes y distribuidores multinivel- sistema de marketing. Pero cabe una muy pequeña posibilidad de que no, aunque viendo la ya conocida tendencia de sus distribuidores a reclutar personas para crear redes de vendedores que nunca venden, y sí reclutan a más personas, la experiencia y el sentido común nos obliga a apostar que la pirámide se derrumbará...
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La amnistía fiscal aflora varias pequeñas estafas 'tipo Madoff'

La amnistía fiscal está provocando que afloren presuntos fraudes de representantes de cartera que lo que realmente hacían era estafar a sus clientes. Concretamente, se han conocido dos casos de gestores que, con la excusa de que tenían el dinero de los clientes colocado fuera de España, han dispuesto a su antojo de ese capital. Los inversores se han quedado literalmente de piedra cuando, al solicitar la reinversión de su dinero, comprobaron que o no estaba o había mucho menos de lo depositado.
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La situación económica de España visto por los coreanos (ENG)

Vídeo ¿humorístico? de animación sobre la situación actual española. Mejor verlo. Subtítulos en inglés.
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Cuidado al buscar empleo, estafa laboral

¿Cuántos de nosotros hemos encontrado ofertas de empleo como comercial en "Empresa líder en el sector"? Pues este caso es ya el colmo de cómo una gran empresa se aprovecha de la ignorancia y la necesidad de miles de personas. Enganchan al personal con unos supuestos ingresos altísimos, realizando contratos y portabilidades, cuando en realidad lo que buscan es establecer una red de comerciales estafados a los que les exigen 470 euros a cada uno. [Audio de reunión de bienvenida incluido]
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Dando patadas hacia adelante, tapar el agujero de Bankia con Letras del Tesoro

… No sé a vosotros, pero a mi eso me suena, pago a los antiguos inversores con lo que reciba de los nuevos primos que van entrando, así hasta que salte la liebre, y el último se queda compuesto y sin dinero.
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Los constructores buscan comprador para 5.000 viviendas en León

La crisis provoca un abaratamiento en los pisos de León de hasta un 25%, según la FELE que cifra en un 20% la pérdida de empleo en construcción
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Harry Markopolos, el hombre que destapó la estafa piramidal de Madoff

[ING] Gran entrevista en inglés de la cadena CBS a Harry Markopolos, analista financiero de Boston que destapó el negocio piramidal de Madoff. No le escucharon ni la primera, ni la segunda, ni la tercera vez. Tuvo que ser hasta en 5 ocasiones las veces en las que lo denunció a la SEC (Securities Exchange Commision). Afirma que en cinco minutos se dio cuenta de que existía fraude y en unas cuatro horas descifró mediante fórmulas matemáticas que su modelo de crecimiento no era posible: solamente un 4% de pérdida interanual. Algo difícil de creer
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El Santander recupera 249 millones del 'caso Madoff'

El Banco Santander ha reducido el impacto sobre sus cuentas de la mayor estafa de la historia, el timo piramidal perpetrado por Bernard L. Madoff, condenado a 150 años de prisión. La entidad que preside Emilio Botín ha registrado en los resultados del primer semestre de 2011 una recuperación de 249 millones de euros al vender parte de sus derechos sobre la liquidación. El Santander no dijo...
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Pánico Multinivel

Multinivel, una palabra que da miedo...
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Los Madoff del póquer

En el mundo de los juegos de mesa, Howard Lederer se autoproclama como el maestro. Pero si alguna vez jugó en FullTilt Poker, el casino virtual que gestiona en Internet junto a Christopher Fergurson, y ganó, quizás sea víctima de una trama similar a la de Bernard Madoff, el estafador más grande de Wall Street por haber robado miles de millones a inversores de todo el mundo.
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Los errores del sistema: PIRAMIDAL

Piramidal es un sistema de clasificación, de niveles, de posicionamiento. Piramidal es cualquier negocio, una estructura organizativa de flujo, piramidal es todo el capitalismo. El desconocimiento es siempre atrevido, pues el 99,99 % de las personas estamos en las famosas pirámides.
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ACN: Destapando una estafa piramidal legal

Explicación extensa de una nueva estafa piramidal "legal" que se está extendiendo por numerosos países.
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Moody’s gana un 47% más y mejora su previsión de resultados

La agencia Moody’s obtuvo un beneficio neto atribuido de 344,5 millones de dólares (238 millones de euros) en los seis primeros meses del ejercicio, lo que representa una mejora del 47% respecto al mismo periodo de 2010, informó la entidad, que ha revisado al alza su expectativa de ganancias para el conjunto del año.
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Las compraventas de pisos crecerá en 2011 pese a la caída "puntual" hasta marzo, según expertos

Las compraventas de viviendas experimentarán "ligeros incrementos" al cierre de 2011 respecto al año anterior, más allá de la caída "puntual" experimentada en el primer trimestre del año, según el director de la Cátedra Inmobiliaria del Instituto de Práctica Empresarial (IPE), José Antonio Pérez.
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Unas 28.000 familias canarias afectadas por impago del crédito hipotecario

El presidente de la Asociación de Afectados por Embargos y Subastas (AFES), Carlos Baños, ha señalado este martes que actualmente unas 28.000 familias canarias están afectadas por impago del crédito hipotecario.
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999.999 casas en stock

Hacía mucho tiempo que no se respiraba un ambiente tan pesimista y crispado como el vivido esta semana en la Conferencia Inmobiliaria de Madrid. Todos sin excepción, promotores, consultores, analistas e incluso un antiguo miembro del Gobierno (el exministro de Administraciones Públicas Jordi Sevilla) arremetieron contra los mensajes del Banco de España y, sobre todo, contra la falta de una...
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Ajuste del mercado inmobiliario: por qué los pisos nunca volverán a ser tan caros

De pico a valle. De precios imposibles a descuentos de hasta el 50 por ciento o más, de "nos los quitan de las manos" a mantener el cartel de se vende colgado sin éxito en la fachada. Es la radiografía de lo que está pasando en el sector de la vivienda, un mercado que conoció las mieles del negocio más rentable del que muchos se han lucrado(...) Pero como reconocen los expertos, no va a resultar nada fácil. "Los precios de la vivienda nunca podrán volver al pico de 2007"
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El alza del euríbor al 2,15% encarece las hipotecas unos 800 euros al año

En enero pasado los expertos apostaban por una subida del euríbor hasta el 2% como máximo en 2011. La realidad ha arruinado los pronósticos, pero cada vez es más difícil acertar sobre los movimientos de las variables macroeconómicas. El mercado vive en el sobresalto continuo esperando si se hunden países, como Grecia, o si las guerras disparan el precio del petróleo.
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Nueva Rumasa admite una deuda de 1.200 millones a proveedores y a 3.000 inversores

Con poca voz y visiblemente cansado, José María Ruiz-Mateos (Rota, Cádiz, 1931) ha amenazado con tirar de la manta y decir con nombres y apellidos quienes son los verdaderos autores que han hecho todo lo posible para que nosotros no podamos cumplir con nuestras obligaciones y quedemos en los anales de la historia como artífices de un robo. Una vez que prácticamente todo el grupo Nueva Rumasa...
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Surge Tech Against Scams, la coalición de compañías tecnológicas contra la estafa online

Surge Tech Against Scams, la coalición de compañías tecnológicas contra la estafa online

En los últimos meses, la inteligencia artificial (IA) no ha hecho más que aumentar la proliferación de estafas contra los usuarios. Esta vez, son las grandes empresas tecnológicas las que deciden unirse en una coalición para combatir el fraude online y los engaños financieros. Match Group, Meta y Coinbase acaban de formar Tech Against Scams, una alianza cuyo objetivo es “actuar contra las herramientas utilizadas por los estafadores, educar y proteger a los consumidores, y desarticular las estafas financieras de rápida evolución”.
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La Policía avisa de cómo actúa la mayor estafadora de España: su víctima puede ser cualquiera

La Policía avisa de cómo actúa la mayor estafadora de España: su víctima puede ser cualquiera

Hay pocas personas que ellas solas o con la ayuda de uno o dos cómplices hayan conseguido engañar a tanta gente y en tantos sitios Según los atestados policiales a los que ha tenido acceso el mismo medio, la estafadora llegó a crear "alarma social". Los que la conocen excplicaron que Ana V. O. tiene dos grandes cualidades: su "apariencia de solvencia", reforzada por su "enorme capacidad de persuasión"; y que es capaz de encontrar a las víctimas de sus supuestas estafas en los lugares más insospechados. Tras salir de la cárcel puso en marcha la
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Alquila un apartamento en Airbnb con “vista al mar” y la realidad es otra: “Estafada”

Esta chica ha compartido en TikTok su experiencia como estafada tras reservar un piso en Italia. Según Clarisa, el anuncio prometía “vistas al mar”, pero cuando llegó se encontró con un patio interior. La sorpresa no acabó ahí: en el patio había una gran lona con una foto del mar impresa.
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Fundador de Blackwater: las ayudas de EE.UU. a Ucrania son "una estafa masiva"

Fundador de Blackwater: las ayudas de EE.UU. a Ucrania son "una estafa masiva"

El dinero desembolsado se destina a reemplazar a un costo cinco veces mayor las armas que Washington ya ha enviado a Kiev, dice el empresario y exmarino Eric Prince. La ayuda militar que Estados Unidos proporciona a Ucrania no es más que una «estafa masiva pagada por el Pentágono», opina el fundador de la famosa compañía militar privada Blackwater, Erik Prince, en una entrevista con el periodista independiente Tucker Carlson. El empresario y exoficial de operaciones especiales de la Marina asegura que el último gran paquete de asistencia...
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Se hace pasar por Elon Musk usando IA, y estafa 47.000 euros a una mujer

Se hace pasar por Elon Musk usando IA, y estafa 47.000 euros a una mujer

Una mujer coreana ha denunciado que alguien idéntico a Elon Musk, le robó 47.000 euros. En sus post siempre comentaba detalles familiares o personales que resultaban ser verdad, y comenzaron los mensajes privados en donde Elon Musk le llegó a mostrar el DNI de Marte, presentándose como el primer ciudadano de Marte. El falso Elon Musk engañó a la mujer para que invirtiera en algún supuesto negocio con el que duplicaría la inversión rápidamente. El ciberdelincuente le facilitó una cuenta de banco, y cuando ingresó el dinero, nunca más supo de él.
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Teletrabajaba en 300 empresas a la vez y ganó casi 7 millones de dólares, pero en realidad era una estafa masiva orquestada desde Corea del Norte

Los norcoreanos se conectaban a sus puestos de teletrabajo a través de la IP de la citada mujer, que se encargaba de cobrar los cheques y enviar el dinero a los respectivos trabajadores mientras les cobraba una tasa por sus particulares servicios. Se calcula que durante los últimos cuatro años se han enviado a Corea del Norte alrededor de 7 millones de dólares.
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¿Cómo es posible que los estafadores me envíen correos o SMS desde direcciones o números de teléfono legales?

¿Cómo es posible que los estafadores me envíen correos o SMS desde direcciones o números de teléfono legales?

Winix ha compartido en Twitter una serie de reflexiones sobre la seguridad en las comunicaciones digitales, específicamente enfocándose en el correo electrónico y los SMS. En un hilo reciente, Winix explica cómo los estafadores pueden falsificar correos y la importancia de implementar medidas de seguridad como SPF y DKIM. A continuación, desglosamos sus puntos principales y ofrecemos algunas recomendaciones sobre cómo protegerse contra el spoofing.
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Trader acusa a Worldcoin de proyecto de estafa

Trader acusa a Worldcoin de proyecto de estafa

Un reconocido trader de primera línea en el exchange Bybit acusa a Worldcoin de ser una estafa cuyo objetivo es enriquecer a los insiders. El popular DeFi^2 alerta que la cantidad de personas con conocimientos privilegiados en ese proyecto es alarmante. Estas llevarían adelante una gran manipulación de mercado que les beneficiaría con los fondos de los usuarios.
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Mil euros para pasar cuatro horas con Llados, pseudogurú de la libertad financiera: "¡Me has cambiado la vida, 'bro'!"

Mil euros para pasar cuatro horas con Llados, pseudogurú de la libertad financiera: "¡Me has cambiado la vida, 'bro'!"

Conocido por prometer a chavales jóvenes una vida de éxito económico y personal a base de burpees y la pertenencia (previo pago) a su sistema de afiliados, el youtuber y "empresario" convoca en el Casino de Aranjuez (Madrid) un evento que califica como "masterclass para crear la vida de tus sueños
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Golpe policial a los San Segundo, el clan que vive del timo desde hace más de 40 años

La Policía ha detenido a 12 personas en Madrid y Toledo. Se dedicaban a estafar a ancianos con el timo del "tocomocho".
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La solución de Google para acabar con las estafas telefónicas: escuchará la llamada y avisará en caso de fraude

Tras aceptar los permisos necesarios, Gemini podrá escuchar las llamadas que recibamos, ofreciendo alertas en tiempo real durante una llamada si se detectan patrones de conversación asociados habitualmente a estafas.
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El Hackeo que Expuso a 37 Millones de INFIELES | Ashley Madison

El Hackeo que Expuso a 37 Millones de INFIELES | Ashley Madison

uedes ver el documental del hackeo de Ashley Madison en Netflix o puedes ver este vídeo que resume los más importante y lo puedes reproducir online gratis. Sí, estoy haciendo SEO ???? Ashley Madison es una web que utiliza la gente casada para tener una aventura. Su eslogan es: "La vida es corta. Ten una aventura", y es una de las plataformas de dating más conocidas por su dudosa moralidad, la filtración de datos, el uso de bots y lo ocurrido con el llamado The Impact Team.
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"No todos los héroes llevan capa": aplausos por el troleo informático a unos estafadores

"No todos los héroes llevan capa": aplausos por el troleo informático a unos estafadores

El hilo de un desarrollador informático relatando cómo inundó de datos falsos la web fraudulenta de unos estafadores
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IA y falsos chamanes para imitar la voz de la abuela muerta y estafar a sudafricanos desesperados

Pearce Banjolo no podía creer lo que aquel técnico forense le estaba diciendo: la voz que le presentaron como la de su difunta abuela era en realidad un sonido clonado gracias al programa de inteligencia artificial (IA) Speechify, disponible en línea. “Estaba desesperado por recibir alguna orientación de mis espíritus ancestrales difuntos y fui un blanco fácil”, admite Banjolo a este diario desde Soweto, gran suburbio de Johannesburgo, donde la inmensa mayoría de la población es negra.
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La gran estafa del fútbol moderno: un ex del Barcelona ficha por el Dínamo y su hermano gemelo se hace pasar por él

La gran estafa del fútbol moderno: un ex del Barcelona ficha por el Dínamo y su hermano gemelo se hace pasar por él

El Dínamo de Bucarest fichó a Edgar Ié en febrero, y tres meses después descubre que el que juega en su equipo es su hermano gemelo Edelino. El Dínamo se enteró de que Edelino no era Edgar Ié ¡porque sólo hablaba portugués!
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Duo Dinámico : "El cambio climático es una estafa, la pandemia no existió , nos enfada el feminismo y el gobierno genera bulos"

Ramón Arcusa y Manuel de la Calva . Mi padre era fresador; la madre de Manolo cuidaba una portería... De clase media nada, éramos currantes"
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El Vaticano regulará los fenómenos sobrenaturales y las apariciones de la Virgen para evitar estafas

El Vaticano regulará los fenómenos sobrenaturales y las apariciones de la Virgen para evitar estafas

El Dicasterio para la Doctrina de la Fe publicará el viernes 17 de mayo un documento que servirá a los obispos de todo el mundo para evitar estafas sobre fenómenos sobrenaturales y apariciones de la Virgen al establecer reglas claras con las que podrán certificar estos fenómenos. El prefecto de dicho departamento del Vaticano, el cardenal Víctor Fernández, y el secretario para la Sección Doctrinal del Dicasterio para la Doctrina de la Fe, Armando Matteo, serán los encargados de presentar las nuevas directrices.
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Detienen a un influencer con 4.600 móviles en casa, que usaba para trucar sus streamings

Detienen a un influencer con 4.600 móviles en casa, que usaba para trucar sus streamings

Un estafador chino montó un sistema de "brushing" en su casa, para añadir visualizaciones y comentarios falsos a los streamings. Llegó a ganar 400.000 euros en cuatro meses. Abrió miles de cuentas diferentes en las redes sociales chinas, y contrató docenas de servicios VPN para cambiar la dirección IP de todos los smartphones, y simular que estaban en diferentes países. Tras realizar algunas transmisiones de streaming de prueba, y comprobar que todo funcionaba perfectamente, decidió alquilar su tecnología a otros influencers de TikTok.
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No hay 'nativos digitales' generación Z cae más en estafas que los'boomers

Siempre se habla de los 'nativos digitales', aquellos que han nacido moviéndose entre tecnología y, por lo tanto, son mucho más diestros en el uso de la misma. Cuando se usa ese término, casi pareciera que el mero hecho de pertenecer a ese sector de la población te convirtiera en un experto en el uso de dispositivos y de Internet, así como en la seguridad de los mismos.
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Detenidos dos vecinos de Lugo por estafar a 18 personas en la contratación de seguros

Según ha informado el Instituto Armado, la operación comenzó en abril después de que una persona presentase una denuncia en la que explicaba que tras abonar el importe para contratar el seguro obligatorio del vehículo, nunca se lo dieran de alta. Los detenidos tras recibir el importe del seguro nunca daban el alta del contrato o, si lo hacían, era por un periodo muy corto de tiempo, casi siempre por un día, y se amparaban en una aseguradora asentada en Rumanía, por lo que contactar con ella era muy difícil.
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El creciente negocio de falsificar nóminas para alquilar vivienda: “Te hago indefinido, con la antigüedad que quieras y el sueldo que me digas”

El creciente negocio de falsificar nóminas para alquilar vivienda: “Te hago indefinido, con la antigüedad que quieras y el sueldo que me digas”

Los requisitos cada vez mayores de los caseros llevan a algunos inquilinos a hacer uso de prácticas ilegales que conllevan penas de prisión
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EIDF, una estafa piramidal de 500 millones en España que la opinión pública no conoce

La empresa cotizada EIDF (Energía, Innovación y Desarrollo Fotovoltaico) forma parte de una de las mayores estafas piramidales que se ha producido en España y que tiene cientos de afectados por toda la geografía. Hay Administraciones Públicas salpicadas como el Ayuntamiento de Huelva y cientos de querellas en instrucción. De momento ya hay una condena de tres años de cárcel para Fernando Romero, Presidente de la compañía.
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El fraude más grande de la historia de la TV (británica)

El fraude más grande de la historia de la TV (británica)

En septiembre de 2001, Charles Ingram pareció ganar el premio máximo en "Who Wants to Be a Millionaire?" en el Reino Unido. Su victoria pronto se vio envuelta en controversia por las sospechas de fraude, iniciando una investigación exhaustiva. Este es el preludio de uno de los incidentes más infames en la historia de la televisión británica.
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El estafador de ricos detenido en Lugo se justifica: «Solo voy a por quien tiene dinero, no me meto con la gente de abajo»

El estafador de ricos detenido en Lugo se justifica: «Solo voy a por quien tiene dinero, no me meto con la gente de abajo»

Protagonista de fraudes a empresas y clientes adinerados por toda España, Darwin Grover afirma tener un trastorno psicológico que lo hace buscar un «autocastigo» en el hecho de ser arrestado. «Yo no puedo prometer que no lo vaya a volver a hacer», asegura a La Voz 26 abr 2024 . Actualizado a las 17:46 h. Darwin Grover tiene 28 años. Nació en Perú, donde creció y estudió la carrera de Biomedicina. Llegó a España siendo muy joven. Lo hizo por motivos familiares, pero aprovechó para inscribirse en el grado de
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Detienen a ocho personas por estafar más de medio millón con el método 'Man in the middle'

Detienen a ocho personas por estafar más de medio millón con el método 'Man in the middle'

Interceptaban correos electrónicos de las empresas y modificaban sus números de cuenta para recibir el dinero.

menéame