Queremos darle las herramientas necesarias para que compruebe cómo el Euribor que se está aplicando a su préstamo o hipoteca no cumple con la normativa vigente y es, en esencia, una gran estafa. El proceso le servirá, además, para constituir una prueba de la actuación fraudulenta de su banco. Si en el futuro decide llevar adelante la defensa de sus intereses, podrá usarla como prueba en su proceso. Es así, además de un mecanismo de consulta, una acción prejudicial que ponemos en su mano.

Algo se está rompiendo en las condiciones de financiación en Europa. El desplome del Euríbor coge velocidad en el mercado interbancario en vísperas de que el Banco Central Europeo (BCE) publique sus proyecciones para 2024 y vuelva a pronunciarse sobre el nivel de tipos de interés que regirán en la zona euro. La velocidad de caída ya es similar a la registrada en febrero de 2009, en plena resaca de actividad financiera tras el colapso de Lehman Brothers y la crisis de las hipotecas, que provocó una serie de rebajas de tipos de interés de varios

Dicen los expertos que ir al banco para reducir el importe de la hipoteca muchas veces tiene un componente emocional. Una emoción que surge de la subida más vertiginosa del euríbor en estos más de 20 años de unión monetaria en Europa y que, dependiendo de los casos, suponía hasta doblar la cuota que pagaba el propietario de la vivienda. Fuera de la ecuación quedan aquellos que optaron por una hipoteca a tipo fijo, ajenos al rally del BCE en el encarecimiento del dinero con el objetivo de domeñar la inflación.

En 2023, las familias españolas que fantaseaban con comprarse un piso se dieron de bruces con la realidad. El mercado inmobiliario les cerró las puertas en la cara a medida que el Banco Central Europeo (BCE) iba subiendo los tipos de interés. Comprarse un piso, el hito aspiracional por antonomasia de la clase media española, se ha vuelto casi un imposible para decenas de miles de hogares. Y todo apunta a que así seguirá siendo también en 2024.

El Euríbor a 12 meses ha caído hoy del 4% por primera vez desde el pasado 15 de junio. Según los datos consultados por 'La Información', la lectura diaria este viernes del índice se ha situado en el 3,991%, ampliando la tendencia a la baja que se está registrando en los costes de financiación por el nuevo sesgo bajista para las expectativas de la política monetaria de la zona euro.

Santander y Mapfre han creado una joint venture para crear la hipoteca inversa. Un producto financiero que nace porque “tiene mucho sentido” actualmente.

El índice acelera las caídas tras las últimas decisiones de los bancos centrales de no tocar los tipos de interés

Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Bankinter y Unicaja Banco ganan 19.761 millones de euros entre enero y septiembre, un 23,6% más que en 2022

Hay buenas noticias en el frente de la financiación en la zona euro. El Euríbor a 12 meses ha vuelto a caer este viernes hasta situarse en el 4,104%, mínimos desde el pasado 12 de septiembre en cotización diaria. El mercado interbancario reacciona con un repentino enfriamiento al parón en las subidas de tipos de interés que decretó el Banco Central Europeo (BCE) este jueves, pero sobre todo a la visión sombría sobre la economía que dejó su presidenta Christine Lagarde. rel www.meneame.net/story/bce-frena-subidas-tipos-tras-protagonizar-

El Banco Central Europeo ha puesto freno a las subidas de tipos de interés por primera vez desde julio de 2022. Los miembros del Consejo de Gobierno, probablemente, creen que el trabajo ya está prácticamente hecho y ahora ha llegado el momento de activar el modo 'wait and see' (mirar y esperar). ¿Por qué no sigue subiendo los tipos el BCE si la inflación está todavía muy por encima del 2%? Aunque la inflación siga por encima del objetivo, lo cierto es que los tipos de interés que importan de verdad (los que afectan a las decisiones de familias)

Tras la sentencia del pasado 13 de julio, en la que la Justicia europea deja muy poco margen de maniobra al Supremo para sacarse de la chistera una doctrina que nada tiene que ver con la decisión del TJUE, desde distintos ámbitos cercanos a la banca se están lanzando una serie de bulos que podrían ser utilizados para mantener la legalidad del IRPH, a problemática del IRPH no se basa exclusivamente en si la cláusula es abusiva, que lo es, o no. El verdadero problema se encuentra en que las entidades financieras españolas, si la justicia de este

La mayor parte de las devoluciones rondan una media de 1.000 euros, pero si el Tribunal de Justicia de la Unión Europea no se pronuncia, la fecha tope para poder exigirlo es el 23 de enero del año que viene.

Los registros de la propiedad incorporan el mayor número de hipotecas liquidadas desde la crisis financiera de 2008, coincidiendo con un euríbor en máximos desde entonces

El Instituto Europeo de Mercados Monetarios (EMMI) busca frenar la fuga de entidades financieras que participan en la elaboración del barómetro interbancario y principal referencia de las hipotecas a tipo variable.

Es la conclusión de un estudio realizado por un grupo de científicos de Reino Unido que descubrieron el impacto biológico negativo que tiene ser inquilino en una vivienda privada. La parte positiva es el carácter reversible del problema a través de mejoras en las políticas de vivienda.

Los tiempos de la Justicia española los marca el Santander, sobre todo cuando tiene que pagar a los ciudadanos a los que colocó cláusulas abusivas o cuando los jueces tienen que decidir sobre asuntos turbios que apuntan a la línea de flotación del banco. En el caso de las cláusulas abusivas, el Santander tiende a retrasar los litigios todo lo que puede porque sabe que, al final, le va a tocar devolver el dinero a los clientes a los que colocó esas cláusulas ilegales.

Esto responde a que el 75% de las hipotecas vivas en el país, sobre un total de 5,5 millones, están firmadas a tipo variable y, por tanto, han visto disparada la cuota en el último año y medio. En una hipoteca de 250.000 euros a devolver a 30 años, en ese tiempo la cuota mensual de la hipoteca se ha encarecido en 470 euros al mes. Entre las otras grandes economías europeas, Alemania y Francia salen bien paradas.

Mapfre y Santander han llegado a un acuerdo para comercializar, antes de que acabe el año, hipotecas inversas, un producto financiero pensado para mayores de 65 años que tengan una vivienda en propiedad con cargas, que permite obtener liquidez de ese patrimonio sin perder la titularidad hasta el fallecimiento. No obstante, desde la aseguradora advierten que, sin bien «será un éxito», se trata de un producto «que no es para todo el mundo».

El índice euríbor a un año, que es utilizado como principal referencia para fijar el tipo de interés de los préstamos hipotecarios concedidos por las entidades de crédito españolas, sube en septiembre hasta el 4,149% desde el 4,073% del mes anterior. Tomando como referencia los últimos 12 meses, el índice registra un ascenso de 1,916 puntos.

La subida de los tipos de interés está marcando la recuperación de los márgenes en el sector bancario y con ello el crecimiento de los beneficios. Eso estaría explicando el papel de liderazgo de los bancos en el mercado actual. Sin embargo, sobre su actividad sobrevuelan algunos preocupantes nubarrones. Cada vez parece más complicado que la morosidad pueda mantenerse bajo control por mucho más tiempo tras tocar su menor nivel desde julio de 2008 y se espera un repunte para finales del ejercicio.

Sexto mes consecutivo de caídas en la firma de hipotecas sobre viviendas. En julio se formalizaron 29.223, un 18,8% menos que el mismo mes del año pasado, tras perder la cota de las 30.000 sobre la que resistía desde abril. El tipo de interés medio también mantiene la tendencia -esta al alza- y se situó en el 3,24%, su nivel más alto desde agosto de 2016.