Según un informe de la propia Alipay de noviembre de 2020, el 40% de la población adulta china menor de 30 ha usado alguna vez esta modalidad, un total de 65 millones de jóvenes. Tienen difícil escapatoria. Incluso en 'apps' no financieras como WeChat (el WhatsApp chino), Didi (el Uber local) o Meituan (una especie de Glovo) se les tienta con préstamos y otros productos financieros. Estas 'apps' en China son mucho más que 'apps', son los nuevos bancos.

Unos días antes de su marcha, Donald Trump decide (nuevamente) dar un golpe. El presidente saliente de Estados Unidos acaba de firmar una orden ejecutiva para prohibir a ocho empresas chinas en suelo estadounidense, incluidas Alipay, QQ Wallet y WeChat Pay. Según el Wall Street Journal, la orden ejecutiva entrará en vigor en 45 días y establece que las empresas en cuestión están prohibidas porque constituyen "una amenaza para la seguridad nacional de Estados Unidos".

La premisa era simple: Apple Pay se basaba en señales cifradas de comunicación de campo cercano (NFC) de dispositivos de punto de venta que permitían a los usuarios pagar con sus iPhones en lugar de una tarjeta de crédito . Apple Pay parecía ofrecer una experiencia de consumidor genuinamente futurista que era segura, fluida y rápida: la tecnología NFC es extremadamente rápida y los consumidores pueden usar su huella digital para autenticar la transacción, lo que reduce significativamente el fraude.

En 2015, cuando Lazarus Liu volvió a China después de estudiar logística en el Reino Unido durante tres años, se dio cuenta rápidamente de que algo había cambiado: todo el mundo usaba el teléfono para pagar en todas partes. El dinero en efectivo había sido reemplazado por dos aplicaciones móviles: Alipay y WeChat Pay. Un día vio en una frutería cómo una mujer de la edad de su madre sacaba el móil para pagar. Decidió registrarse en la aplicación.